"Проект": ФСБ крышует российские банки за "откаты". Деньги возят бойцы элитных подразделений

Расследовательское СМИ "Проект" и издание The Bell опубликовали текст о том, как ФСБ "крышует" банки в России.

Главный спикер расследования -  бывший совладелец финансовой группы "Лайф" Александр Железняк, ныне живущий за границей. 

По его словам, недавно арестованный полковник ФСБ Кирилл Черкалин в 2014 году настаивал на назначении вице-президентом Пробизнесбанка, входившего в группу "Лайф", бывшего офицера ФСБ и на последующем переводе части активов банка структуре, подконтрольной высокопоставленным сотрудникам спецслужб и Генпрокуратуры.

Железняк давал показания под присягой в США, и он настаивает, что отзыв лицензии у Пробизнесбанка в 2015 году произошел в связи с отказом руководства от участия в схемах обналичивания средств, предложенных офицерами ФСБ. 

В расследовании объясняется и схема обналичивания: офицеры ФСБ из управления "К" получали от банков или проценты за обналичивание денежных средств, или фиксированные суммы. "Порядок" обеспечивали бывшие сотрудники ФСБ, которых вводили в аппарат руководства банков, их называли "подкрышниками". 

Как утверждают собеседники "Проекта", деньги из банков перевозили сотрудники спецподразделений ФСБ "Альфа" и "Вымпел".

"Проект" цитирует и других банкиров, которые так или иначе испытывали давление со стороны ФСБ и рассказывает о так называемых "обнальщиках" – банкирах, сотрудничавших с ФСБ.

В их числе называются имена Евгения Двоскина, которого информагентство Bloomberg называло "ключевой фигурой в обналичке", и бывшего совладельца Кредитимпэксбанка Алексея Куликова, осуждённого за мошенничество. Утверждается, что этот банк, активный в сфере обналичивания средств в 2000-е годы, также контролировали офицеры ФСБ.

Выдержка из расследования:

"У управления «К» было два главных неформальных способа взаимодействия с банками: процент от выведенных средств — 0,1-0,2% от объема операции — или фиксированные взятки и откаты за конкретные нарушения, рассказывает близкий к ФСБ источник. 

Банки, которые занимались обналом, Управление «К» ставило на «абонентскую плату», говорит бывший совладелец одного из банков третьей сотни с уже отозванной лицензией.

Для получения процента из ФСБ в банк командировали «подкрышника» — офицера ФСБ/КГБ в отставке, — его чаще всего назначали на должность главы службы экономической безопасности банка, и он контролировал все денежные потоки. «Это позволяло держать все под колпаком», к тому же в обязанности «подкрышников» входил сбор информации о рынке.

Система не была замкнутой, держать под контролем весь банковский сектор в одиночку было бы невозможно. Чтобы управлять обнальным рынком, нужно где-то брать наличные, рассуждает близкий к ФСБ источник. 

Для этого управлению «К» приходилось работать с региональными подразделениями ФСБ. В регионах, особенно на юге России, где велика доля «серого» бизнеса, получить наличные всегда было проще и дешевле, рассказывает он. 

«Например, у московского банка есть сеть филиалов в отдаленных регионах, они собирают наличные и передают в головной офис. У того есть доступ к более крупным клиентам — он продает им наличные, а частью прибыли делится с региональными офисами, — рассказывает собеседник, — в регионах клиентов такого уровня мало»".

Полный текст расследования.