Российское правительство поставило перед Центральным банком России (ЦБ) задачу усилить до конца ноября 2022 года контроль банков за денежными операциями физлиц, сообщают «Известия».
Финансовые организации будут обязаны выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции.
Такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют.
Как сообщает издание, в регуляторе и ряде банков уже применяют меры по контролю денежных переводов между гражданами для пресечения нелегальных трансакций.
ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц . Также подозрения вызовут более 30 транзакций в день с другими физлицами.
Кроме того, отдельное внимание уделят «значительным объемам» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц.
При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их на предмет использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма, а при наличии оснований — блокировать трансакции.
В случае двух и более отказов клиенту в выполнении переводов в течение одного года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.
"Несмотря на формально рекомендательный характер перечисленных мер, они нашли отражение в дорожной карте правительства (есть у «Известий»), подписанной в конце января вице-премьером Дмитрием Чернышенко.
В документе перед Банком России, а также Минфином и Росфинмониторингом поставлена задача до конца ноября имплементировать рекомендации в практику комплаенс подразделений российских банков, а также оценить результаты их применения и при необходимости внести корректировки. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным", - пишут "Известия".
Эксперты тем временем допускают, что с ограничениями могут столкнуться и обычные клиенты.
Напомним,
методические рекомендации ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан были утверждены в сентябре прошлого года.
В документе регулятор указал на случаи перевода денег между физлицами в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках.
