В России банки начнут пристально следить за переводами денег между людьми


Российское правительство поставило перед Центральным банком России (ЦБ) задачу усилить до конца ноября 2022 года контроль банков за денежными операциями физлиц, сообщают «Известия».

Финансовые организации будут обязаны выявлять подозрительные счета и постоянно отслеживать транзакции.

Такая задача поставлена перед ЦБ в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют. 

Как сообщает издание, в регуляторе и ряде банков уже применяют меры по контролю денежных переводов между гражданами для пресечения нелегальных трансакций. 

ЦБ рекомендовал банкам оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с «необычно большим количеством» граждан — более 10 в день и более 50 в месяц . Также подозрения вызовут более 30 транзакций в день с другими физлицами.

Кроме того, отдельное внимание уделят «значительным объемам» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, более 1 миллиона рублей в месяц.

При выявлении таких операций банкам рекомендовано рассматривать их на предмет использования для легализации преступных доходов или финансирования терроризма, а при наличии оснований — блокировать трансакции.

В случае двух и более отказов клиенту в выполнении переводов в течение одного года банкам следует рассматривать вопрос о расторжении договора с клиентом.

"Несмотря на формально рекомендательный характер перечисленных мер, они нашли отражение в дорожной карте правительства (есть у «Известий»), подписанной в конце января вице-премьером Дмитрием Чернышенко. 

В документе перед Банком России, а также Минфином и Росфинмониторингом поставлена задача до конца ноября имплементировать рекомендации в практику комплаенс подразделений российских банков, а также оценить результаты их применения и при необходимости внести корректировки. Таким образом, выполнение рекомендаций станет обязательным", - пишут "Известия".

Эксперты тем временем допускают, что с ограничениями могут столкнуться и обычные клиенты.

Напомним,

методические рекомендации ЦБ о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан были утверждены в сентябре прошлого года.

В документе регулятор указал на случаи перевода денег между физлицами в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках.





Независимый информационный портал

Телефоны редакции: 

8-924-851-07-92


Почта: 

vesmatoday@gmail.com

Яндекс.Метрика

     18+

Нашли ошибку? Выделите её и нажмите Ctrl + Enter

Top.Mail.Ru